Las familias pueden establecer una meta de ahorro a largo plazo para prepararse para su futura jubilación. No todas las familias estarán listas para comenzar a pensar en los ahorros para la jubilación, especialmente si están enfocadas en asegurar las necesidades básicas. El personal puede ayudar a las familias a priorizar sus metas y a enfocarse en aquellas que consideren más adecuadas para ellas.

Ideas para poner en práctica

1. Calcular sus necesidades para la jubilación.

El personal puede compartir herramientas para ayudar a las familias a determinar cuánto necesitarán en ahorros para poder jubilarse.

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• "Cuando tenga 65 años, ¿qué será importante para usted? ¿Y cuando tenga 90 años?

• Calculadora de ahorros para la jubilación (en inglés) (herramienta interactiva)

2. Determinar los beneficios esperados del seguro social.

El personal puede compartir herramientas para ayudar a las familias a determinar cuánto pueden esperar recibir en beneficios del seguro social en el futuro y cuándo comenzarán a recibirlos.

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• "¿Sabe cómo ubicar su beneficio o impuesto del seguro social en su cheque de pago?"

• Planifique para su Jubilación: Antes de solicitar (herramienta interactiva)

3. Explorar las opciones de ahorro para la jubilación a través de su empleador.

El personal puede ayudar a las familias a explorar las opciones de ahorro para la jubilación que su empleador podría ofrecer, tales como las cuentas 401K o 403b.

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• "¿Qué beneficios de jubilación, que usted sepa, ofrece su empleador?"
• "¿A quién le preguntaría para poder averiguarlo? ¿Cómo podría prepararse para esa conversación?"

4. Explorar opciones independientes de ahorro para la jubilación.

El personal puede ayudar a las familias a explorar las opciones de ahorro para la jubilación, tales como las cuentas individuales de jubilación (IRA, sigla en inglés).

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• "¿Qué otros tipos de opciones de ahorro quiere explorar?"

5. Hacer un plan de ahorro para la jubilación.

El personal puede ayudar a las familias a determinar qué pasos deben seguir para alcanzar su meta de ahorro para la jubilación. El personal puede consultar los siete pasos para establecer metas.

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• "¿Cómo podría ser su plan de ahorro para la jubilación?"
• "¿Qué tendrá que hacer para ponerlo en práctica?"

• Plan de ahorro (en inglés) (hoja de trabajo)

Obtenga más información con estos recursos

• Tipos de planes de jubilación (en inglés) (colección de recursos)
• Planificación de la jubilación (en inglés) (colección de recursos)
• Seguro social en jubilación (colección de recursos)

Última actualización: September 7, 2023